浙江省杭州市人民政府


第 274 号



　　《杭州市区国有土地上房屋登记办法》已经2013年1月16日市人民政府第8次常务会议审议通过，现予公布，自2013年4月1日起施行。


市 长
2013年2月28日



杭州市区国有土地上房屋登记办法


　　第一章 总 则
　　第一条 为规范房屋登记行为，维护房屋交易安全，保护房屋权利人的合法权益，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国城市房地产管理法》、《浙江省城市房屋产权产籍管理条例》等有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本办法。
　　第二条 本办法适用于杭州市市区范围内国有土地上的房屋登记。
　　第三条 本办法所称房屋登记，是指房屋登记机构依法将房屋权利和其他应当记载的事项在房屋登记簿上予以记载的行为，包括所有权登记、抵押权登记、地役权登记、预告登记和其他登记。
　　本办法所称房屋权利人，是指依法享有房屋所有权、房屋抵押权、房屋地役权等房屋权利的自然人、法人或者其他组织。
　　本办法所称利害关系人，是指能够提交证据证明房屋登记结果影响或者可能影响其合法权益的自然人、法人或者其他组织。
　　第四条 市房产行政主管部门是全市房屋登记的管理部门，负责指导、监督全市房屋登记工作。
　　市房产行政主管部门设置的房屋登记机构具体负责市区范围内的房屋登记工作。
　　第五条 房屋登记簿是房屋权利归属和内容的根据，由房屋登记机构管理。房屋权属证书、登记证明与房屋登记簿记载不一致的，除有证据证明房屋登记簿确有错误外，以房屋登记簿为准。
　　房屋登记机构应当建立统一的房屋登记簿和房屋登记信息系统，可以制定统一的房屋登记技术规范。
　　第二章 一般规定
　　第六条 房屋登记一般依下列程序进行，但本办法另有规定的除外：
　　（一）申请；
　　（二）受理；
　　（三）审核；
　　（四）记载于房屋登记簿；
　　（五）发证。
　　当事人就同一标的，同时申请多个独立但相互关联的房屋登记事项的，房屋登记机构认为必要时，可以合并办理。
　　房屋登记机构认为必要时，可以就登记事项进行公告，公告时间不计入登记期限。
　　第七条 房屋应当按照基本单元进行登记。房屋基本单元是指有固定界限，可以独立使用，并且有明确、唯一的编号（幢号、室号等）的房屋或者特定空间。
　　成套住宅以套为基本单元进行登记；非成套住宅以房屋的幢、层、间等有固定界限的部分为基本单元进行登记。
　　非住宅以房屋的幢、层、套、间等有固定界限的部分为基本单元进行登记，国家、省、市另有规定的除外。
　　第八条 房屋登记一般应当由有关当事人双方共同申请，但本办法另有规定的除外。
　　有下列情形之一的，可以由当事人单方申请房屋登记：
　　（一）因合法建造房屋取得房屋权利；
　　（二）因人民法院、仲裁委员会的生效法律文书取得房屋权利；
　　（三）因继承、受遗赠取得房屋权利；
　　（四）因行政划拨、调拨、划转、购买商品房和经济适用房、房改购房、拆迁或者征收等取得房屋权利；
　　（五）有本办法第三十三条第（一）项、第（三）项至第（六）项、第（八）项规定的变更登记情形之一；
　　（六）房屋灭失；
　　（七）权利人放弃房屋权利；
　　（八）抵押权人申请抵押权注销登记；
　　（九）法律、法规、规章规定的其他情形。
　　第九条 共有房屋的登记应当由共有人共同申请登记。
　　共有房屋所有权变更登记，可以由相关的共有人申请，但因共有性质或者共有人份额变更申请房屋登记的，应当由共有人共同申请。
　　共有房屋因部分共有人下落不明无法申请登记的，应当在人民法院通过法定程序宣告部分共有人失踪或者死亡后，由房屋的代管人或者继承人与其他共有人共同申请登记。
　　第十条 申请房屋登记，申请人应当到房屋登记机构提出书面申请，并提交齐全且符合法定形式的材料。
　　申请人委托代理人申请房屋登记的，代理人还应当向房屋登记机构提交申请人的身份证明、代理人身份证明和授权委托书。
　　申请材料应当使用汉字文本。少数民族文字文本的申请材料应当同时附汉字文本。
　　申请人提交的申请材料应当是原件。不能提交原件的，应当提交经有关机关确认与原件一致的复印件。
　　申请人应当对其提交的申请登记材料的真实性、合法性、有效性负责。
　　第十一条 精神病人、智力残疾人等限制或者无民事行为能力人申请房屋登记，应当由其监护人持人民法院认定其民事行为能力的判决书，以及监护资格证明等材料代为申请。未成年人申请房屋登记，应当由其监护人持证明监护人身份的材料代为申请。
　　监护人因处分限制或者无民事行为能力人的房屋权利代为申请登记的，还应当提交为被监护人利益的书面保证，并进行公证。
　　第十二条 申请人提供的证明材料是外文的，应当提供经公证或者认证的汉字译本。
　　申请人提供的登记材料中有香港、澳门、台湾机构或者其他境外机构出具的证明材料的，应当按有关规定办理公证、认证、转递手续。
　　第十三条 申请人委托代理人申请更正登记、异议登记或补证的，授权委托书应当办理公证。
　　自然人所有的房屋转让或者设立抵押权申请房屋登记，出让方或者抵押人委托代理人申请登记的，授权委托书应当办理公证。
　　第十四条 申请人申请房屋所有权转移登记时提交的赠与合同、分家析产协议、受遗赠证明和继承证明应当办理公证。
　　申请房屋所有权转移登记或者抵押权设立登记的双方或者一方为香港、澳门、台湾及国外自然人、法人或者其他组织的，其提交的房屋买卖合同、办理抵押的主合同和抵押合同应当办理公证。
　　第十五条 申请人提交的申请登记材料齐全且符合法定形式的，房屋登记机构应当予以受理，并出具书面受理凭证。
　　申请人提交的申请登记材料不齐全或者不符合法定形式的，房屋登记机构应当不予受理，并告知申请人需要补正的内容。
　　房屋登记机构发现房屋有下列情形之一的，应当不予受理：
　　（一）未经预告登记的房屋权利人同意，处分预告登记期间房屋的；
　　（二）处于异议登记、更正登记、中止办理期间，房屋权利人申请处分权利的；
　　（三）人民法院、仲裁委员会、行政复议机关对房屋权属争议纠纷已经立案受理的；
　　（四）法律、法规、规章规定的其他情形。
　　第十六条 房屋登记机构审核时，发现申请登记的房屋有关情况需进一步证明的，可以要求申请人在规定期限内补充材料，必要时可以实地查看。
　　办理下列房屋登记，房屋登记机构应当在申请人提出申请后、将登记事项记载于房屋登记簿前，进行实地查看：
　　（一）房屋所有权初始登记；
　　（二）在建工程抵押权登记；
　　（三）因房屋灭失导致的房屋所有权注销登记，但房屋拆迁主管部门或者房屋征收部门出具房屋已经灭失证明的除外；
　　（四）法律、法规、规章规定应当实地查看的其他房屋登记。
　　补充材料和实地查看期间不计入登记期限。
　　第十七条 房屋登记机构应当查验申请人提交的申请材料，并根据不同的登记申请，就下列事项进行询问：
　　（一）是否为申请人的真实意思表示；
　　（二）申请登记房屋是否为共有房屋；
　　（三）房屋登记簿记载的权利人是否同意更正；
　　（四）需进一步明确的其他有关事项。
　　询问结果应当经申请人签字确认。申请人拒绝签字确认的，房屋登记机构可以不予登记。
　　第十八条 房屋所有权经初始登记后，与该房屋有关的其他房屋权利方可登记，但预告登记、在建工程抵押权登记除外。
　　第十九条 申请人可以在登记事项记载于房屋登记簿之前，书面提出撤回登记申请；共同申请的，应当由申请人共同提出撤回登记申请。
　　第二十条 在房屋登记机构受理房屋登记申请后、将登记事项记载于房屋登记簿前，房屋权利人或者利害关系人对房屋权属登记内容有争议的，应当向房屋登记机构提交中止登记的书面申请，房屋登记机构应当将有关情况书面告知申请人，并中止办理登记。
　　中止登记事由消失后，房屋登记机构根据申请人提交的相关证明材料，恢复办理登记。中止办理登记期间不计入登记期限。
　　自中止办理登记之日起30个工作日内，提出中止登记的申请人应当向房屋登记机构提交房屋权属争议在诉讼、仲裁或者行政处理中的相关证据。未提交证据的，房屋登记机构恢复办理登记。
　　当事人不得就同一事项重复提出中止登记申请。
　　第二十一条 有下列情形之一的，房屋登记机构应当不予登记：
　　（一）未依法取得规划许可、施工许可或者未按照规划许可的面积等内容建造的房屋申请登记的；
　　（二）申请人不能提供合法、有效的房屋权利来源证明材料或者申请登记的房屋权利与权利来源证明材料不一致的；
　　（三）申请登记事项与房屋登记簿的记载有冲突的；
　　（四）申请登记房屋不能特定或者不具有独立利用价值的；
　　（五）房屋被依法征收、没收或者回购，原房屋权利人申请登记的，但办理房屋所有权注销登记除外；
　　（六）房屋被依法预查封、查封的，但人民法院协助执行通知书明确可以办理登记的除外；
　　（七）房屋已经灭失的，但办理房屋所有权注销登记、房屋权利补登记除外；
　　（八）房屋属于临时建筑的；
　　（九）申请人不配合房屋登记机构实地查看，导致实地查看无法完成的；
　　（十）申请人在补充材料通知送达之日起30个工作日内，仍无法补充材料的；
　　（十一）有本办法第十五条规定不予受理情形的；
　　（十二）商业办公等非住宅房屋违反土地使用权招拍挂文件和土地使用权出让合同关于分割转让的规定，进行分割转让部分的房屋申请登记的；
　　（十三）法律、法规、规章规定的其他不予登记情形。
　　第二十二条 房屋有下列情形之一的，房屋登记机构可以直接登记，并可以不核发房屋所有权证书：
　　（一）房产行政主管部门依法代管的房屋和直管公房；
　　（二）经人民法院判决认定或者权利人放弃所有权的无主房屋；
　　（三）经人民法院判决收归国有的房屋；
　　（四）被依法没收、回购的房屋。
　　第二十三条 原房屋权利人在申请房屋登记前死亡或者终止的，其合法的权利承受人应当在申请转移登记的同时提交原房屋权利人的房屋权利合法来源证明等材料，补办相关的房屋登记。
　　权利承受人以原房屋权利人的名义提出申请后，房屋登记机构在房屋登记簿中将原房屋权利人的权利予以记载，并备注“补登记”字样，原房屋权利人的房屋权属证书不再发放。
　　第二十四条 房屋登记机构应当自受理房屋登记申请之日起，在下列时限内将申请登记事项记载于房屋登记簿，或者作出不予登记的决定：
　　（一）办理房屋所有权登记的，30个工作日；
　　（二）办理抵押权、地役权登记的，10个工作日；
　　（三）办理预告登记、更正登记的，10个工作日；
　　（四）办理异议登记的，1个工作日。
　　公告时间不计入前款规定时限。因特殊原因需要延长登记时限的，经房屋登记机构负责人批准可以延长，但延长的时限最长不得超过原时限的1倍。
　　合并办理的房屋登记，登记时限为各个登记时限之和。
　　法律、法规对登记时限另有规定的，从其规定。
　　第二十五条 房屋权属证书、登记证明破损的，房屋权利人可以向房屋登记机构申请换发。房屋登记机构换发房屋权属证书、登记证明前，应当收回原房屋权属证书、登记证明，并将有关情况记载于房屋登记簿上。
　　房屋权属证书、登记证明灭失、遗失，房屋权利人要求补发的，应当向房屋登记机构提出申请，并通过房屋登记机构在《杭州日报》上刊登灭失、遗失声明。房屋登记机构补发房屋权属证书、登记证明的，应当将有关情况记载于房屋登记簿上。补发的房屋权属证书、登记证明上应当注明“补发”字样。自补发之日起，原房屋权属证书、登记证明作废。
　　第三章 所有权登记
　　第二十六条 申请人应当在新建房屋竣工验收合格后，申请房屋所有权初始登记。
　　第二十七条 申请房屋所有权初始登记，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）土地使用权证明；
　　（四）建设工程符合规划的证明；
　　（五）房屋竣工验收合格证明；
　　（六）房屋测绘成果；
　　（七）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　第二十八条 房屋所有权初始登记申请符合下列条件的，房屋登记机构应当准予登记：
　　（一）申请人是土地使用权证明中记载的土地使用权人；
　　（二）申请初始登记的房屋符合规划证明材料的规定；
　　（三）不属于本办法第二十一条规定的不予登记情形。
　　第二十九条 房地产开发企业申请房屋所有权初始登记时，应当对建筑区划内依法属于全体业主共有的公共场所、公用设施和物业服务用房等房屋一并申请登记，由房屋登记机构在房屋登记簿上予以记载，不颁发房屋权属证书。
　　第三十条 有下列情形之一的，申请人应当在有关法律文书生效或者事实发生后，申请房屋所有权转移登记：
　　（一）买卖；
　　（二）交换；
　　（三）赠与；
　　（四）继承、受遗赠；
　　（五）因房屋分割、合并，导致房屋所有权发生转移的；
　　（六）因法人或者其他组织分立、合并，导致房屋所有权发生转移的；
　　（七）因拆迁或者征收房屋调换产权的；
　　（八）共同共有转为不等额按份共有，或者按份共有的份额发生转移的；
　　（九）因人民法院、仲裁委员会的生效法律文书导致房屋所有权发生转移的；
　　（十）因行政机关的生效处理决定导致房屋所有权发生转移的；
　　（十一）法律、法规、规章规定的其他情形。
　　第三十一条 申请房屋所有权转移登记，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）房屋所有权证书或者其他房屋权属证明；
　　（四）证明房屋所有权发生转移的合同、协议或者生效法律文书等材料；
　　（五）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　第三十二条 房屋所有权转移登记申请符合下列条件的，房屋登记机构应当准予登记：
　　（一）转让人是房屋登记簿记载的权利人，受让人是有关房屋权利转移证明材料中载明的受让人；
　　（二）申请转移登记的房屋在房屋登记簿记载范围内；
　　（三）不属于本办法第二十一条规定的不予登记情形。
　　第三十三条 有下列情形之一的，房屋权利人应当在有关法律文书生效或者事实发生后，申请房屋所有权变更登记：
　　（一）房屋权利人姓名或者名称发生变化；
　　（二）共同共有转为等额按份共有；
　　（三）房屋面积增加或者减少；
　　（四）房屋坐落、规划设计用途发生变化；
　　（五）房屋的翻建、扩建、改建；
　　（六）同一产权人的房屋分割、合并；
　　（七）配偶之间房屋登记权利人及共有份额的变更；
　　（八）公租房、廉租房等保障性住房以及征收、拆迁安置用房的行政调拨；
　　（九）法律、法规、规章规定的其他情形。
　　第三十四条 申请房屋所有权变更登记，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）房屋所有权证书或者其他房屋权属证明；
　　（四）证明发生变更事实的材料；
　　（五）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　因本办法第三十三条第（五）项、第（六）项情形以及规划设计用途发生变化，申请房屋所有权变更登记的，还应当提交规划许可文件以及测绘成果。
　　第三十五条 房屋所有权变更登记申请符合下列条件的，房屋登记机构应当准予登记：
　　（一）申请人是房屋登记簿记载的权利人，或者申请人是本办法第三十三条第（七）项规定的房屋权利人、第（八）项规定的调拨接收单位；
　　（二）申请变更登记的房屋在房屋登记簿记载范围内；
　　（三）申请变更登记的内容与有关材料证明的变更事实一致；
　　（四）不属于本办法第二十一条规定的不予登记情形。
　　第三十六条 有下列情形之一的，房屋权利人应当自事实发生后申请房屋所有权注销登记，并交回房屋所有权证书或者登记证明：
　　（一）房屋因倒塌、拆除等原因灭失的；
　　（二）房屋权利人放弃房屋所有权的；
　　（三）因市、县级人民政府的征收决定导致房屋所有权终止的；
　　（四）法律、法规、规章规定的其他情形。
　　房屋权利人和征收人或者拆迁人已经签订房屋征收补偿协议或者拆迁补偿协议，且房屋已拆除的，可以由征收人或者拆迁人持相关登记材料向房屋登记机构申请原房屋所有权的注销登记。
　　第三十七条 申请房屋所有权注销登记，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）房屋所有权证书或者其他房屋权属证明；
　　（四）房屋灭失、被征收或者房屋权利人放弃房屋所有权的证明材料；
　　（五）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　第三十八条 房屋所有权注销登记申请符合下列条件的，房屋登记机构应当准予登记：
　　（一）申请人是房屋登记簿记载的房屋权利人，或者是符合本办法第三十六条第二款规定的征收人、拆迁人；
　　（二）申请注销登记的房屋在房屋登记簿记载范围内；
　　（三）不属于本办法第二十一条规定的不予登记情形。
　　第三十九条 当事人未按本办法规定申请房屋所有权注销登记的，房屋登记机构可以依据房屋灭失、被征收或者房屋权利人放弃房屋所有权的证明材料办理注销登记，并将注销事项记载于房屋登记簿，收回原房屋所有权证书、登记证明或者公告作废。
　　第四章 抵押权登记和地役权登记
　　第四十条 申请房屋抵押权登记，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）存量房屋抵押的，提交国有土地使用权证书、房屋所有权证书或者其他房屋权属证明；在建工程抵押的，提交国有土地使用权证书、建设工程规划许可证、预测绘成果；
　　（四）抵押合同；
　　（五）抵押担保的主债权合同，或者一定期限内将要连续发生的债权的合同；
　　（六）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　第四十一条 申请地役权设立登记，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）房屋所有权证书或者其他房屋权属证明；
　　（四）地役权合同；
　　（五）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　第四十二条 设有在建工程抵押的房屋在抵押期间竣工的，抵押人应当在办理房屋所有权初始登记后，申请将在建工程抵押权登记转为房屋抵押权登记。
　　第四十三条 房屋抵押权登记、地役权登记申请符合下列条件的，房屋登记机构应当准予登记：
　　（一）申请人是设立、转让、变更、消灭房屋抵押权或者地役权的当事人；
　　（二）申请登记的房屋在房屋登记簿的记载范围内；
　　（三）不属于本办法第二十一条规定的不予登记情形。
　　第四十四条 有下列情形之一的，房屋权利人应当在有关法律文书生效或者事实发生后申请房屋抵押权变更登记：
　　（一）抵押当事人、债务人的姓名或者名称发生变更的；
　　（二）被担保债权的数额或者最高债权额发生变更的；
　　（三）债务履行期限或者债权确定期间发生变更的；
　　（四）担保范围发生变更的；
　　（五）登记时间发生变更的；
　　（六）抵押物增加或者减少的；
　　（七）法律、法规、规章规定的其他情形。
　　第四十五条 房屋抵押权和地役权发生变更、转让或者终止的，当事人应当申请办理变更登记、转移登记或者注销登记，并提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）房屋他项权证书、房屋所有权证书或者其他房屋权属证明；
　　（四）房屋抵押权和地役权发生变更、转让或者终止的证明材料；
　　（五）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　申请抵押权转移登记，申请人还应当提交主债权转让已告知抵押人的证明材料。因本办法第四十四条第（二）项至第（五）项规定情形，或者因抵押物增加，申请抵押权变更登记的，申请人还应当提交其他抵押权人的书面同意材料。
　　第五章 预告登记
　　第四十六条 有下列情形之一的，申请人可以按照约定申请预告登记：
（一）预购商品房的；
　　（二）以预购商品房设定抵押的；
　　（三）房屋所有权转让、抵押的；
　　（四）法律、法规、规章规定的其他情形。
　　第四十七条 申请预购商品房预告登记，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）已登记备案的商品房预售合同；
　　（四）当事人关于预告登记的约定；
　　（五）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　预购人单方申请预购商品房预告登记，预售人与预购人在商品房预售合同中对预告登记附有条件和期限的，预购人应当提交相应的证明材料。
　　第四十八条 申请预购商品房抵押权预告登记，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）抵押合同；
　　（四）主债权合同；
　　（五）预购商品房预告登记证明；
　　（六）当事人关于预告登记的约定；
　　（七）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　第四十九条 申请房屋所有权转移预告登记，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）房屋所有权转让合同；
　　（四）转让方的房屋所有权证书；
　　（五）当事人关于预告登记的约定；
　　（六）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　第五十条 申请房屋抵押权预告登记的，申请人应当提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）抵押合同；
　　（四）主债权合同；
　　（五）房屋所有权证书、其他房屋权属证明或者房屋所有权转移预告登记证明；
　　（六）当事人关于预告登记的约定；
　　（七）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　第五十一条 预告登记后，债权消灭或者自能够进行相应的房屋登记之日起3个月内未申请登记的，预告登记申请人应当申请注销预告登记，并提交下列材料：
　　（一）登记申请书；
　　（二）申请人身份证明；
　　（三）预告登记证明；
　　（四）证明经预告登记的房屋权利终止或者失效的文件；
　　（五）房屋登记机构认为需要提交的其他必要材料。
　　自能够进行房屋登记之日起，预告登记申请人申请相应的房屋所有权登记、抵押权登记时，提供了预告登记证明的，视为预告登记已注销。
　　第五十二条 房屋预告登记、注销预告登记申请符合下列条件的，房屋登记机构应当准予登记：
　　（一）申请人是房屋权利变更法律文件记载的当事人；
　　（二）申请登记的房屋在房屋登记簿记载范围内；
　　（三）不属于本办法第二十一条规定的不予登记情形。
　　第六章 其他登记
　　第五十三条 房屋登记机构发现房屋登记簿记载的不涉及权利归属和内容的事项确有错误的，应当通知房屋权利人在规定期限内办理更正登记。房屋权利人无正当理由逾期不办理更正登记的，房屋登记机构可以根据有效证明材料或者有关法律文书对房屋登记簿记载予以更正，并书面通知房屋权利人。
　　第五十四条 房屋权利人或者利害关系人认为房屋登记簿记载事项确有错误的，可以申请更正登记。房屋登记簿记载的房屋权利人同意更正的或者有证据证明登记有错误的，由房屋权利人和利害关系人共同向房屋登记机构提出申请。
　　房屋登记机构审核后发现房屋登记簿记载确有错误的，应当予以更正，并收回原房屋权属证书或者登记证明。申请更正的事项涉及第三人房屋权利的，有关房屋权利人应当共同申请。
　　第五十五条 利害关系人认为房屋登记簿记载的房屋权利人错误，而房屋登记簿记载的房屋权利人不同意更正的，利害关系人可以持登记申请书、申请人身份证明、房屋登记簿记载错误的证明材料等材料向房屋登记机构申请异议登记。
　　房屋权属争议纠纷已经人民法院、仲裁委员会受理，作出生效判决或者裁决，或者经调解达成协议并生效，利害关系人仍申请异议登记的，房屋登记机构不予受理。
　　第五十六条 异议登记申请人应当自异议登记之日起15个工作日内就异议事项向人民法院提起诉讼或者向仲裁委员会申请仲裁。
　　异议登记申请人应当在前款规定期限内，向房屋登记机构提交就异议事项已向人民法院提起诉讼或者已向仲裁委员会申请仲裁的书面材料。申请人逾期未提起诉讼或者申请仲裁的，异议登记自动失效。
　　异议登记失效后，原异议登记申请人就同一事项以同一理由再次提出更正登记或者异议登记申请的，房屋登记机构不予受理。
　　异议登记期间，异议登记申请人向人民法院提起诉讼，人民法院不予受理或者驳回其诉讼请求，或者向仲裁委员会申请仲裁，仲裁委员会不予受理或者驳回其仲裁请求的，异议登记申请人或者房屋登记簿记载的房屋权利人可以持登记申请书、申请人的身份证明、相应的证明材料等材料申请注销异议登记。
　　第五十七条 有下列情形之一的，房屋登记机构可以撤销原房屋登记，但影响房屋上已设定的其他权利或者房屋所有权已由善意第三人取得的除外：
　　（一）人民法院、仲裁委员会、行政机关发生法律效力的文书或者房屋登记机构掌握的其他证据，证明当事人以隐瞒真实情况、提交虚假材料等非法手段获取房屋登记的；
　　（二）因房屋登记机构的原因导致登记事项错误，通过更正登记不能纠正的；
　　（三）当事人提交的房屋权利来源证明材料被依法撤销或者认定无效的；
　　（四）法律、法规、规章规定的其他情形。
　　撤销房屋登记的，房屋登记机构应当书面告知房屋权利人，收回房屋权属证书或者登记证明；无法收回的，房屋登记机构应当公告作废。
　　房屋登记撤销后，房屋登记簿信息调整为原登记状态。
　　第七章 法律责任
　　第五十八条 当事人依照《中华人民共和国物权法》第二十八条至第三十条规定享有房屋权利但未及时申请登记，导致房屋登记机构仍依房屋登记簿记载的内容办理登记，造成其损害，由当事人承担。
　　第五十九条 申请人在申请房屋登记时，采取隐瞒真实情况，提交虚假材料，或者使用伪造、变造的身份证明、权利来源证明材料等申报不实行为，房屋登记机构尚未登记或者未造成登记结果错误的，市房产行政主管部门对个人可处以1000元以上3000元以下罚款，对单位可处以5000元以上2万元以下罚款；造成登记结果错误的，市房产行政主管部门对个人可处以3000元以上5000元以下罚款，对单位可处以2万元以上5万元以下罚款。
　　第六十条 当事人伪造、变造房屋权属证书的，由市房产行政主管部门收缴房屋权属证书，对个人可处以1000元以上5000元以下罚款，对单位可处以5000元以上5万元以下罚款。构成犯罪的，依法追究其刑事责任。
　　第六十一条 房屋登记机构及其工作人员违反本办法规定办理房屋登记，给他人造成损害的，由房屋登记机构承担相应的法律责任。房屋登记机构承担赔偿责任后，对故意或者重大过失造成登记错误的工作人员，有权追偿。
　　市房产行政主管部门、房屋登记机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位、上级主管部门或者监察机关依法给予行政处分。
　　第八章 附则
　　第六十二条 对房屋总登记时应当登记而未登记的房屋所有权，申请人持房屋权利来源证明等有关材料按本办法规定向房屋登记机构申请登记。房屋登记机构受理登记申请后，应当向有关部门核查，并将有关情况在《杭州日报》上公告，公告6个月期满无异议的，准予登记。
　　申请人因历史遗留问题等特殊情况，无法提交房屋权利合法来源证明或者提交的证明不全，经房屋登记机构调查核实，该房屋确属申请人所有的，由房屋登记机构在《杭州日报》上公告，公告6个月期满无异议的，准予登记。
　　撤村建居和房屋登记中的其他历史遗留问题，可以按照市人民政府和市房产行政主管部门的相关规定办理。
　　具有独立利用价值的特定空间以及码头、油库等其他建（构）筑物的登记，可以参照本办法执行。
　　第六十三条 各县（市）范围内的国有土地上房屋登记可以参照本办法执行。
　　第六十四条 本办法自2013年4月1日起施行。


广东省河源市人民政府办公室


印发河源市小额贷款公司试点暂行管理办法的通知

河府办〔2009〕33号


各县区人民政府，市府直属各单位：
《河源市小额贷款公司试点暂行管理办法》业经市人民政府同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。

河源市人民政府办公室
2009年4月7日

第一章 总则



第一条 为保护在河源市内的小额贷款公司及其客户的合法权益，加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司的行为，保障小额贷款公司稳健运营，根据《中华人民共和国公司法》和《广东省小额贷款公司管理办法》（试行），结合河源市实际情况，制定本办法。

第二条 本办法所称小额贷款公司，是指依照本办法及有关法律、法规，由自然人、企业法人与其他社会组织投资，在本市的县区域范围内设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部法人财产对其债务承担民事责任。

小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

第四条 小额贷款公司应遵循国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律的保护，不受任何单位和个人的干涉。



第二章 机构的设立


第五条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划是企业所在地县级行政区划的名称或地名；市辖区的名称不能单独用作企业名称中的行政区划，在市辖区范围内设立的，其名称中的市辖区名称应当与市行政区划连用；小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样；组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

第六条 小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2—200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有固定住所。

小额贷款公司主发起人（或最大股东）需具备以下条件：

（一）管理规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业（注册地且住所在试点县区或者总部注册地且住所在试点市但在试点县区有分支机构）；

（二）具有完善的公司治理机制；

（三）申请前一个会计年度净资产不低于2000万元人民币、资产负债率不高于70％，申请前连续3个会计年度盈利且利润总额在500万元人民币以上，其中最末年度净利润150万元人民币以上。

如果主发起人（或最大股东）有2个以上均需具备上述条件。

第七条 设立小额贷款公司应当符合下列条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

（二）有限责任公司的注册资本不低于1500万元人民币，股份有限公司的注册资本不低于2000万元人民币，全部资本金来源应真实合法，为实收货币资本，由出资人或发起人一次性缴足。试点期间，注册资本的上限为2亿元人民币。健康运营1年以上，各方面达到监管要求，可根据实际需要申请扩大资本金注入。

（三）主发起人（或最大股东）及其关联方合计持股比例不超过45％，其中每一个主发起人（或最大股东）及其关联方合计持股比例不超过20％，其余单个股东及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的10％，单个股东持股不得低于1％。主发起人（或最大股东）持有的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。

（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员。

（五）有具备任职专业知识和从业经验的工作人员。

（六）有必需的组织机构和管理制度。

（七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

（八）省级业务主管部门规定的其他条件。

第八条 小额贷款公司应依照《中华人民共和国公司法》自主选择组织形式。

第九条 小额贷款公司的投资人包括：境内自然人、企业法人和其他社会组织；境外小额信贷组织或金融机构；省级业务主管部门认可的其他投资人。

第十条 境内自然人作为投资人，应当符合以下条件：

（一）有完全民事行为能力；

（二）有良好的社会声誉和诚信记录；

（三）入股资金为自有资金且来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

第十一条 境内企业法人作为投资人，应当符合以下条件：

（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；

（二）有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；

（三）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；

（四）有较强的经营管理能力和资金实力；

（五）年终分配后，净资产达到全部资产的30％以上（合并会计报表口径）；

（六）权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径）；

（七）入股资金来源真实合法。

第十二条 境内其他社会组织作为投资人，应当有良好的社会声誉和诚信记录，并具备投资主体资格和相应的资金实力。

第十三条 境外机构投资小额贷款公司的，应符合以下条件：

（一）最近1个会计年度末总资产原则上不少于10亿美元；

（二）财务稳健，资信良好，最近2个会计年度连续盈利；

（三）银行业金融机构资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于8％，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；

（四）入股资金来源真实合法；

（五）公司治理良好，内部控制健全有效；

（六）注册地国家（地区）金融机构监督管理制度完善；

（七）该项投资符合注册地国家（地区）法律、法规的规定以及监管要求；

（八）注册地国家（地区）经济状况良好；

（九）该项投资符合我国关于外商投资的有关规定；

（十）省级业务主管部门规定的其他条件。

第十四条 小额贷款公司试点申请。经试点县区政府筛选的小额贷款公司主发起人（或最大股东）应向拟设地所在县区政府递交小额贷款公司设立申请材料，包括：

（一）设立小额贷款公司申请书。应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。

（二）公司设立方案。内容包括小额贷款公司的设立步骤、时间安排；注册资本、股东名册及其出资额、出资比例；公司章程草案及管理制度，包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度、信息披露制度；拟聘高级管理人员（即小额贷款公司的总经理/总裁和副总经理/副总裁，下同）的基本情况和聘任其他从业人员计划。

（三）责任承诺书。股东承诺自愿出资入股小额贷款公司，资金来源真实合法；上报申请材料真实、准确、完整；自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法或变相吸收公众存款、非法集资等金融违法活动。

（四）可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、设立后所能提供的服务等；未来3年财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等；业务拓展计划；风险控制能力等。

（五）股东基本情况。包括股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议；各股东承诺相互之间没有关联关系；法人股东的名称、注册地址、经股东（代表）大会通过的同意投资设立小额贷款公司的决定，法定代表人姓名，法人代码证复印件、经过工商年检的营业执照复印件、贷款卡复印件，经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、纳税记录等事项；自然人股东的姓名，简历，身份证复印件，入股资金来源和个人财产性收入的相关证明材料。

（六）法人股东最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。

（七）各股东信用记录查询授权书。

（八）法定验资机构出具的验资证明（可在机构准入审查委员会审核前提供）。

（九）营业场所所有权或使用权的证明材料。

（十）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

（十一）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

（十二）申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址。

（十三）省级业务主管部门规定的其他材料。

第十五条 试点县区政府在收到小额贷款公司主发起人（或最大股东）递交的申请材料的15个工作日内完成初审，对申请材料的完整性和真实性提出审核意见，并拟定小额贷款公司试点申报方案报市金融服务办公室（简称市金融办，下同），内容包括：

（一）背景情况介绍。包括县区经济金融及“三农”和小企业情况；设立小额贷款公司的必要性和可行性。

（二）试点工作方案。内容包括试点组织领导，应明确负责小额贷款公司申报初审、日常监管、服务测评、风险处置的具体部门；符合相关条件及有申报意向的小额贷款公司主发起人（或最大股东）的基本情况；其他发起人及股东的基本情况；试点步骤与工作安排；其他需要说明的问题。

（三）日常监管及风险处置承诺。承诺落实属地管理责任，负责对小额贷款公司经营情况进行日常监管，定期检查，负责处置小额贷款公司违规、违法经营产生的不稳定因素，承担风险防范与处置责任。明确指定专门机构负责小额贷款公司日常管理工作。

（四）小额贷款公司的申请材料（即本办法第十四条要求的材料）。

第十六条 市金融办自收到完整申请材料之日起15个工作日内对上报材料的真实性进行复审并提出同意或不同意设立小额贷款公司的建议报广东省金融服务办公室（简称省金融办，下同）核准。

第十七条 经核准开业的小额贷款公司凭同意设立小额贷款公司文件，依法向当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照；并在领取营业执照5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。

小额贷款公司注册资本包括国有资本和国有法人资本的，应按照《金融类企业国有资产产权登记管理暂行办法》规定办理国有资产产权登记。国有资产产权登记手续应向所在地同级财政部门办理。发生《金融企业国有资产评估监督管理暂行办法》规定行为的，应向同级财政部门办理国有资产评估备案或核准手续。

第十八条 拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人应符合下列条件：

（一）小额贷款公司董事、监事应具备与其履行职责相适应的金融知识、经验及能力，具备大专以上（含大专）学历，从事相关经济工作3年以上，年龄在65周岁以下；

（二）小额贷款公司董事长和高级管理人员应具备从事银行业工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上的工作经验，具备大专以上（含大专）学历；

（三）没有犯罪记录和不良信用记录；


（四）省级业务主管部门规定的其他条件。


第十九条 小额贷款公司董事、高级管理人员拟任人现任或曾任金融机构理事长、副理事长、董事长、副董事长和高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任人的离任审计报告。申请人应提交以下文件和材料：

（一）申请书。其中应清楚地界定拟任人拟任职务的名称、职责、权限，及该职务在本公司组织架构中的位置；

（二）任职资格申请书；

（三）小额贷款公司最高权力机构关于董事、高级管理人员拟任职决议；

（四）拟任人身份证件和所获得的最高学历、学位、专业资格证书复印件；

（五）拟任人未来履职计划；

（六）拟任人关于不存在任何不符合任职资格条件情形的书面申明，以及履职后将守法尽责的书面承诺；
（七）申请人（公司）关于拟任人符合相应任职资格条件的考察报告，其中应具体说明对每一类任职资格条件所采用的考察方式、获得的证据和结论；

（八）省级业务主管部门规定的其他文件。

上述第（一）、（七）款应由申请人（公司）的法定代表人签名或盖公章，第（四）款应加盖申请人（公司）人事部门章，第（五）、（六）款应由拟任人签名确认。

第二十条 小额贷款公司董事、高级管理人员的任职资格由县级政府工作部门受理和初审，在10个工作日内将初审意见和申请材料上报市金融办，市金融办自收到完整申请材料之日起10个工作日内作出批准或不批准的书面决定，并报省金融办备案。



第三章 组织机构和经营管理



第二十一条 小额贷款公司的组织形式、组织机构及其职责应按照《中华人民共和国公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。

第二十二条 小额贷款公司应按照《中华人民共和国公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。

第二十三条 小额贷款公司章程由投资人或发起人制定和修改，报县级政府工作部门审查并核准。

第二十四条 经省金融办批准，小额贷款公司可经营下列业务：

（一）办理各项小额贷款；

（二）其他经批准业务。

第二十五条 小额贷款公司的主要资金来源：

（一）股东缴纳的资本金、捐赠资金；

（二）从不超过2个银行业金融机构融入的资金，余额不得超过公司资本净额的50％。

第二十六条 小额贷款公司开展业务，应当坚持为农民、农业和农村经济以及小型企业发展服务的经营宗旨，并遵循以下规定：

（一）应坚持小额、分散的原则，提高贷款覆盖面，防止贷款过度集中。同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5％且贷款余额上限为500万元。

（二）贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，均由借贷双方在公平自愿的原则下依法协商确定。贷款利率上限不得超过人民银行公布的同期同档次贷款基准利率的4倍，下限为人民银行公布的同期同档次贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度在上下限内按照市场原则由借贷双方协商确定。

第二十七条 小额贷款公司不得有以下的经营活动：

（一）吸收或变相吸收公众存款，组织或参与任何名义、形式的集资活动；

（二）向本公司股东、董事及高级管理人员及其关联方提供贷款；

（三）为银行业金融机构业务提供担保；

（四）跨县区域经营业务；

（五）经营未经批准和法律、法规不允许经营的业务。

第二十八条 借款人应当按期归还贷款的本金和利息。

借款人到期不归还担保贷款的，小额贷款公司依法享有要求保证人归还贷款本金和利息，或者就该担保物优先受偿的权利。

借款人到期不归还信用贷款的，应当按照合同约定承担责任。

第二十九条 小额贷款公司应当加强贷款风险管理，建立科学的授权授信制度、信贷管理流程和内部控制体系，增强风险的识别和管理能力，提高贷款质量。

第三十条 小额贷款公司应按照国家有关规定，建立审慎、规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率不低于100%。

第三十一条 小额贷款公司应按照人民银行、银监会《关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）进行支付清算、征信管理等。

（一）具备条件的小额贷款公司可按照人民银行有关规定加入人民币银行结算账户管理系统和联网核查公民身份信息系统；

（二）可自主选择银行业金融机构开立存款账户，并委托存款银行代理支付结算业务。办理支付结算业务使用的票据凭证比照村镇银行管理；

（三）具备条件的小额贷款公司可按规定申请加入企业和个人信用信息基础数据库；

（四）应严格遵守现金管理规定，合理使用现金，防止洗钱行为。

第三十二条 小额贷款公司应建立健全内部审计制度，对内部控制执行情况进行检查、评价，并对内部控制的薄弱环节进行纠正和完善，确保依法合规经营。

第三十三条 小额贷款公司按照国家规定建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动，编制年度财务会计报告，并由投资人或发起人聘请具有资质的会计师事务所进行审计。审计报告须报县级政府工作部门备案。

小额贷款公司执行《金融企业财务规则》，建立健全内部财务管理制度，按规定向所在地财政部门报送财务会计报告。

小额贷款公司从事信贷业务，执行《金融企业呆账核销管理办法（2008年修订版）》（财金〔2008〕28号）、《银行抵债资产管理办法》（财金〔2005〕53号）等相关金融财务管理制度。

第三十四条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、县级政府工作部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经具有资质的中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。

向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构应将融资信息及时报送小额贷款公司所在地人民银行分支机构和银监会派出机构以及所在县级政府工作部门，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。

第三十五条 小额贷款公司在当地税务部门办理税务登记，并依法缴纳各种税费。

第三十六条 小额贷款公司应当按规定向所在县级政府工作部门、人民银行当地分支机构报送以下报表和资料，抄送银监会在当地的派出机构，并对报表资料的真实性、准确性和完整性负责：

（一）会计制度、会计科目及其使用说明、年度会计决算资料和重大会计改革事项等相关会计财务管理信息资料；

（二）按规定报送月度、季度、半年度、年度财务会计报告和其他统计信息资料，其中半年度和年度财务会计报告须经具有资质的中介机构审定；

（三）定期向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息，查询有关客户资信状况；

（四）开业前报备反洗钱政策法规的内部控制和管理制度，按反洗钱要求及时报送反洗钱非现场监管资料；

（五）按照人民银行利率报备政策的要求，按时准确真实地报备有关利率；

（六）县级政府工作部门和人民银行规定的其他资料。

第三十七条 人民银行河源市中心支行及其辖内县支行对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测，并将小额贷款公司纳入信贷征信系统。

第三十八条 中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构，要密切配合当地政府，创造性地开展工作，加强对小额贷款公司试点工作的政策宣传。同时，积极开展小额贷款培训工作，有针对性的对小额贷款公司及其客户进行相关培训。



第四章 监督管理与风险防范


第三十九条 市金融办的主要职责为：

（一）筛选试点县区并报市政府决定；


（二）对县区政府上报的小额贷款公司设立申请等事项进行资格复审，并提出是否同意拟设立的意见，报省金融办审核决定；

（三）对县区政府上报的小额贷款公司增资扩股的申请进行复审，并提出是否同意拟增资扩股的意见，报省金融办审核决定；

（四）审核小额贷款公司董事和高级管理人员任职资格，报省金融办备案；

（五）加强对辖内小额贷款公司的非现场和现场监管（以非现场监管为主）；

（六）督促县区政府工作部门加强对小额贷款公司的日常监管；

（七）定期向省金融办报送小额贷款公司财务、经营、融资等统计信息，按年度对小额贷款公司进行综合评价并上报省金融办。

第四十条 开展试点的县区政府的主要职责：

（一）筛选申请设立小额贷款公司的主发起人（或最大股东），报请上级主管部门核准；

（二）初审小额贷款公司董事和高级管理人员任职资格；

（三）审核小额贷款公司申报材料的完整性和真实性；

（四）初审小额贷款公司增资扩股的申请；

（五）对小额贷款公司进行日常监管；

（六）承担风险防范和处置的责任；

（七）指定专门机构负责小额贷款公司日常监管工作。

第四十一条 县级政府工作部门要依据法律、法规，参照银行监督管理的内容及方法，对小额贷款公司的资本充足状况、资产损失准备充足率、不良贷款率、风险管理、内部控制、风险集中度、关联交易等实施持续、动态监管，督促其完善资本补充机制、贷款管理制度及内部控制，加强风险管理。必要时，可要求小额贷款公司聘用指定中介机构对其进行临时特殊审计。

第四十二条 县级政府工作部门根据小额贷款公司资产损失准备状况和资产质量状况，视情况采取下列监管措施：

（一）对资产损失准备充足率达到100%，且不良贷款率在5%以下的，可适当减少检查频率；

（二）对资产损失准备充足率降至75％-100%（含75％），或不良贷款率在5%-15％（含5％）以上的，要加大非现场监管和现场检查力度，并督促其限期补充资本、改善资产质量；

（三）对资产损失准备充足率降至50％-75%（含50％），或不良贷款率高于15%（含15％）的，适时报请上级主管部门采取责令其调整董事或高级管理人员、停办部分或所有业务、限期重组等措施；

（四）对限期内不能实现有效重组、资产损失准备充足率降至50％以下的，报请上级主管部门责令其撤销。

第四十三条 县级政府工作部门应依据有关法律法规要求投资人加强对小额贷款公司的监督检查，定期对其资产质量进行审计，对其贷款授权授信制度、信贷管理流程和内部控制体系进行评估，根据小额贷款公司的运行情况追加补充资本，确保小额贷款公司稳健运行。

第四十四条 县级政府工作部门要定期统计小额贷款公司财务、经营、融资等信息，并及时向市主管部门报告；每年度对小额贷款公司的经营业绩、内部控制、合规经营等方面进行综合评价并上报市主管部门。
第四十五条 小额贷款公司违反本办法规定，各级金融、工商、银监、人民银行等职能部门，根据各自职责，采取警告、公示、风险提示、约见谈话、质询、责令停办业务、取消高级管理人员从业资格等措施，督促其整改。

第四十六条 未经省级业务主管部门批准，擅自设立小额贷款公司或营业部的，依据国务院《无照经营查处取缔办法》（国务院令第370号）进行处理；对擅自越权审批的机关予以公开曝光，并追究相关责任人的法律责任；对擅自设立小额贷款公司的组织或个人除公开曝光外，同时终生禁入小额贷款公司。

第四十七条 小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动的，由当地政府及有关部门根据《关于进一步做好依法惩处非法集资工作的意见》（粤府办〔2007〕95号）等有关规定负责查处取缔，并由有关部门取消其小额贷款公司试点资格，吊销营业执照，并追究公司主要负责人的法律责任。


第五章 机构变更与终止


第四十八条 小额贷款公司有下列变更事项之一的，需经省金融办批准：

（一）变更名称；


（二）变更股权；


（三）变更注册资本；


（四）变更住所；


（五）变更组织形式；

（六）省级业务主管部门规定的其他变更事项。

更换董事、高级管理人员时，应报经县级政府工作部门初审，市金融办核准其任职资格，同时报省金融办备案。

第四十九条 小额贷款公司有下列情形之一的，应当申请解散：


（一）章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散事由出现；


（二）股东大会决议解散；


（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；

（五）人民法院依法宣布公司解散。

小额贷款公司解散，依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国公示登记管理条例》进行清算和注销。

第五十条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。

第五十一条 小额贷款公司因解散、破产而终止的，应及时到当地工商行政管理部门办理注销登记。


第六章 工作纪律


第五十二条 各级监管部门工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在小额贷款公司中兼任职务或作为小额贷款公司的股东。

第五十三条 各级监管部门工作人员，应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理的小额贷款公司及当事人保守秘密。

第五十四条 各级监管部门工作人员，应当提高办事效率，确保监管时效。


第七章 附则


第五十五条 本办法所称单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方中的“关联方”参照财政部《企业会计准则关联方关系及其交易披露》执行。

第五十六条 本办法自发布之日起施行。